W skrócie
Ekspert kredytowy prowadzi naraz kilka lub kilkanaście spraw, każdą na innym etapie i z innym terminem. Porządek daje kilka nawyków: jedna lista spraw z etapem i najbliższym terminem, terminy z umów przedwstępnych w kalendarzu, lista kontrolna dokumentów dla każdej sprawy, stałe godziny na oddzwanianie i cotygodniowy status dla klienta. Narzędzie może być proste, ważne, żeby było jedno.
Klient rzadko ocenia eksperta po tym, jak dobrze zna banki. Ocenia po tym, czy ekspert oddzwonił, czy pamiętał o terminie i czy wiedział, na jakim etapie jest sprawa. To kwestia organizacji, nie wiedzy. Poniżej opisujemy prosty system, który sprawdza się przy kilku i przy kilkudziesięciu sprawach naraz.
Jedna lista spraw
Każda sprawa w jednym miejscu, z czterema informacjami: etap, najbliższy termin, czego brakuje, kiedy następny kontakt. Etapy mogą być proste: rozmowa, dokumenty, wniosek, wycena, decyzja, umowa kredytowa, akt notarialny, wypłata. Narzędzie ma mniejsze znaczenie: arkusz, tablica zadań albo system CRM pośrednika. Ważne, żeby było jedno i żebyś zaglądał do niego codziennie.
Narzędzia
Sprawdź na swoich liczbach
Narzędzie
Twój profil eksperta
Profil z wpisem KNF i opiniami Google już może być w rankingu Twojego miasta. Przejmij go za 0 zł i uzupełnij.
Narzędzie
Profil w każdej wersji
Zobacz, co widzi klient na profilu 0 zł, w PRO i z wyróżnieniem, zanim cokolwiek wybierzesz.
Terminy, które nie mogą uciec
- termin uzyskania kredytu z umowy przedwstępnej albo rezerwacyjnej,
- termin aktu notarialnego,
- ważność zaświadczeń o dochodach i wyceny,
- termin ważności decyzji kredytowej,
- terminy po wypłacie: cesja polisy, dokumenty do obniżenia marży po wpisie hipoteki.
Wpisz je do kalendarza z przypomnieniem kilka dni wcześniej. Raz w tygodniu przejrzyj terminy na najbliższe dwa tygodnie.
Lista kontrolna dokumentów
Każdy klient ma inną listę, zależnie od dochodu i nieruchomości. Przygotuj ją na pierwszej rozmowie i odhaczaj. Klientowi wyślij jedną zbiorczą listę, a nie pięć wiadomości z kolejnymi prośbami. Klient może sam przygotować listę do wydruku w narzędziu lista dokumentów do kredytu, a Ty uzupełniasz ją o wymagania konkretnego banku.
Twój profil w KredytPolska
Klient sprawdzi Cię, zanim zadzwoni
Profil eksperta 0 zł
Niech klient trafia na Ciebie, nie na pustą wizytówkę
Twój wpis KNF i opinie Google mogą już być w rankingu Twojego miasta. Przejmij profil za 0 zł, dodaj zdjęcie, opis i specjalizacje, a klient zobaczy Ciebie, zanim zadzwoni.
Stałe godziny na telefony
Klienci dzwonią przez cały dzień, a wnioski wymagają skupienia. Pomaga podział: rano i po południu stałe okna na oddzwanianie, w środku dnia praca nad wnioskami. Klient, który wie, że oddzwonisz do 16:00, jest spokojniejszy niż klient, który nie wie, czy w ogóle oddzwonisz. W pakiecie PRO na KredytPolska możesz pokazać na profilu godziny kontaktu i link do kalendarza rezerwacji, żeby klient sam wybrał termin rozmowy.
Cotygodniowy status
Najczęstsza skarga klientów na ekspertów to nie wynik, tylko cisza. Krótka wiadomość raz w tygodniu, nawet „czekamy na wycenę, bank podał termin do piątku”, rozwiązuje większość problemów. Ten sam status, za zgodą klienta, przekaż agentowi nieruchomości albo biuru dewelopera.
Czytaj dalej
Następne pytania w tym temacie
Ten sam dział · 4 min
Pierwszy rok eksperta kredytowego: plan na 12 miesięcy
Plan pierwszego roku eksperta kredytowego miesiąc po miesiącu: wpis i szkolenia, pierwsze sprawy, profil i opinie, partnerzy, treści. Czego się spodziewać i jakich błędów unikać.
Ten sam dział · 5 min
Pierwsza rozmowa z klientem: plan konsultacji dla eksperta kredytowego
Jak poprowadzić pierwszą rozmowę z klientem kredytu hipotecznego: przygotowanie, pytania, informacje, które musisz przekazać przed usługą, podsumowanie na piśmie i najczęstsze błędy.
Ten sam dział · 3 min
RODO w pracy eksperta kredytowego: dokumenty klienta na co dzień
Jak ekspert kredytowy chroni dane klientów na co dzień: kto jest administratorem, jak przyjmować i wysyłać dokumenty, jak długo je przechowywać, co zrobić przy wycieku (72 godziny) i czego unikać w telefonie.
Notatki z rozmów
Po każdej rozmowie dwie, trzy linijki w karcie sprawy: co ustalono, co dalej. Przy kilkunastu sprawach naraz pamięć zawodzi. Pamiętaj, że notatki to też dane osobowe, więc trzymaj je tam, gdzie wskazuje pośrednik, a nie w prywatnych aplikacjach. Więcej w artykule RODO w pracy eksperta.
Co tydzień: 30 minut na rozwój
Zaplanuj stały czas na rzeczy, które nie są pilne, ale budują przyszłych klientów: prośby o opinie po wypłatach, kontakt z partnerami, jeden wpis albo film. Bez stałego terminu te rzeczy zawsze przegrywają z bieżącymi sprawami.
Start w zawodzie
Najczęstsze pytania
Jaki CRM wybrać jako ekspert kredytowy?
Najprostszy, którego będziesz używać codziennie. Często jest to system pośrednika. Ważne, żeby wszystkie sprawy były w jednym miejscu z etapem, terminem i datą kontaktu.
Jak często informować klienta o postępach?
Raz w tygodniu, nawet jeśli nic się nie zmieniło, i od razu przy każdej ważnej zmianie, np. decyzji banku.
Jakie terminy pilnować w sprawie kredytowej?
Termin uzyskania kredytu z umowy przedwstępnej, termin aktu, ważność zaświadczeń i wyceny, ważność decyzji oraz obowiązki po wypłacie, np. cesję polisy.
Gdzie trzymać notatki z rozmów z klientami?
W systemie wskazanym przez pośrednika, nie w prywatnych aplikacjach. Notatki to dane osobowe klientów.
Źródła
- Rozporządzenie (UE) 2016/679 (RODO)
- Ustawa z 23 marca 2017 r. o kredycie hipotecznym oraz o nadzorze nad pośrednikami kredytu hipotecznego i agentami
Przykłady liczbowe są orientacyjne i nie są ofertą banku. Decyzję kredytową podejmuje bank.
Czy ten artykuł był pomocny?
Dziękujemy! Cieszymy się, że artykuł pomógł.
Znasz kogoś, kto też planuje kredyt? Wyślij mu ten artykuł.
Masz pytanie o swój kredyt? Zapytaj eksperta, odpowiemy bezpłatnie e‑mailem.
Dziękujemy. Czego zabrakło? Napisz do redakcji, uzupełnimy artykuł.
Czytaj też
Dla ekspertów kredytowych · 6 min
Jak zdobyć klientów jako ekspert kredytowy: 10 źródeł od A do Z
Skąd ekspert kredytowy bierze klientów: polecenia, agenci nieruchomości, deweloperzy, Google, profil w rankingu, social media i pracodawcy. Co działa od pierwszego tygodnia, a co po roku.
Dla ekspertów kredytowych · 4 min
Jak prosić klientów o opinie: poradnik dla eksperta kredytowego
Kiedy i jak poprosić klienta o opinię po kredycie hipotecznym, co napisać w wiadomości, gdzie zbierać opinie i czego zabrania prawo: fałszywe opinie, nagrody za oceny, wybiórcze prośby.
Dla ekspertów kredytowych · 4 min
Współpraca z agentami nieruchomości: jak ekspert kredytowy buduje polecenia
Jak ekspert kredytowy nawiązuje współpracę z agentami nieruchomości i deweloperami: co agent zyskuje, jak zacząć rozmowę, jak informować o postępach i na co uważać przy wynagrodzeniu za polecenie.
Dla ekspertów kredytowych · 4 min
Klient po wypłacie kredytu: jak utrzymać kontakt i dostawać polecenia
Jak ekspert kredytowy utrzymuje kontakt z klientem po wypłacie kredytu: kalendarz kontaktów, koniec okresu stałej stopy, refinansowanie, zgody na wiadomości i prośba o polecenie.