Pierwszy rok w zawodzie eksperta kredytowego

Pierwszy rok w zawodzie eksperta kredytowego jest najtrudniejszy. Trzeba nauczyć się procedur kilku banków, zdobyć pierwszych klientów i zbudować zaufanie, zanim ktokolwiek zacznie Cię polecać. Jak zostać ekspertem i zdać egzamin, opisujemy w artykule jak zostać ekspertem kredytowym. Tutaj zaczynamy od dnia, w którym masz już wpis i pierwszego pośrednika. Jeśli dopiero szukasz pośrednika, sieci albo zespołu, zajrzyj do ofert pracy dla ekspertów kredytowych.

Miesiące 1–3: podstawy i pierwsze sprawy

• Poznaj procedury pośrednika. Jak składa się wnioski, jakie dokumenty przekazuje klientowi przed usługą, jak wygląda obieg dokumentów i ochrona danych.
• Naucz się dobrze 3–4 banków. Lepiej znać kilka banków dokładnie niż wszystkie powierzchownie. Jak liczą dochód z różnych umów, jakie mają wymogi wkładu, ile trwa decyzja.
• Pierwsze sprawy od znajomych. Powiedz rodzinie i znajomym, czym się zajmujesz. Pierwsze sprawy to też nauka, więc prowadź je ze szczególną starannością.
• Zapisuj pytania klientów. Każde pytanie to przyszły wpis w social mediach albo temat rozmowy z partnerem.

Miesiące 4–6: miejsce, w którym klient Cię sprawdzi

Po pierwszych sprawach masz już kogo poprosić o opinię. To dobry moment, żeby zbudować miejsce, w którym klient Cię sprawdzi: wizytówkę Google, profil w rankingu ekspertów, jeden profil w social mediach. Ważne, żeby wszędzie były te same dane i ten sam numer wpisu KNF. Profil eksperta w KredytPolska może już istnieć z danymi z rejestru KNF. Wystarczy go przejąć za 0 zł i uzupełnić. Jak to zrobić, opisujemy w artykule profil eksperta krok po kroku.

Miesiące 4–6: pierwsi partnerzy

Gdy masz za sobą kilka spraw, możesz rozmawiać z agentami nieruchomości i biurami sprzedaży jako ktoś, kto już dowiózł kredyty. Zacznij od dwóch, trzech partnerów, z którymi naprawdę współpracujesz, a nie od rozsyłania ulotek po całym mieście. Szczegóły w artykułach o agentach nieruchomości i deweloperach.

Miesiące 7–12: treści i specjalizacja

W drugiej połowie roku wiesz już, jakich klientów obsługujesz najlepiej. Może to być kredyt dla przedsiębiorców, dla obcokrajowców, dla par z dziećmi albo refinansowanie. Specjalizacja pomaga w każdym kanale: klient szuka kogoś „od swojej sytuacji”, a nie eksperta od wszystkiego. W tym okresie zacznij publikować regularnie w jednym kanale. Co i jak, opisujemy w artykule social media eksperta kredytowego.

Czego się spodziewać

Pierwsze miesiące to zwykle mniej spraw, niż się zakłada, i więcej pracy przy każdej z nich. To normalne. Sprawa od wniosku do wypłaty trwa tygodnie, a wynagrodzenie przychodzi zwykle po wypłacie kredytu, więc warto mieć zapas finansowy na pierwsze miesiące. Ile zarabia się w tym zawodzie, opisujemy w artykule jak zostać ekspertem kredytowym.

Najczęstsze błędy w pierwszym roku

• Wszystkie kanały naraz: Facebook, Instagram, TikTok, LinkedIn, strona, reklamy. Po miesiącu żaden nie działa.
• Obietnice bez pokrycia, żeby zdobyć pierwszego klienta.
• Brak próśb o opinie, bo „jeszcze za wcześnie”.
• Kupowanie kontaktów zamiast budowania poleceń.
• Brak notatek z pierwszych spraw. To Twoja najcenniejsza baza wiedzy.

Jedna rzecz, która zostaje na lata

Opinie zebrane w pierwszym roku pracują na Ciebie długo. Klient, który za trzy lata będzie wybierał eksperta w Twoim mieście, zobaczy je razem z nowymi. Dlatego proś o opinię każdego klienta od pierwszej sprawy. Jak to robić, opisujemy w artykule jak prosić klientów o opinie.

Najczęstsze pytania

Źródła

1. Ustawa z 23 marca 2017 r. o kredycie hipotecznym oraz o nadzorze nad pośrednikami kredytu hipotecznego i agentami
2. KNF: Rejestr pośredników kredytu hipotecznego i agentów

Przykłady liczbowe są orientacyjne i nie są ofertą banku. Decyzję kredytową podejmuje bank.

Czytaj też

• Dla ekspertów kredytowych · 5 min

  Pierwsza rozmowa z klientem: plan konsultacji dla eksperta kredytowego

  Jak poprowadzić pierwszą rozmowę z klientem kredytu hipotecznego: przygotowanie, pytania, informacje, które musisz przekazać przed usługą, podsumowanie na piśmie i najczęstsze błędy.

• Dla ekspertów kredytowych · 4 min

  Jak prosić klientów o opinie: poradnik dla eksperta kredytowego

  Kiedy i jak poprosić klienta o opinię po kredycie hipotecznym, co napisać w wiadomości, gdzie zbierać opinie i czego zabrania prawo: fałszywe opinie, nagrody za oceny, wybiórcze prośby.

• Dla ekspertów kredytowych · 4 min

  Współpraca z agentami nieruchomości: jak ekspert kredytowy buduje polecenia

  Jak ekspert kredytowy nawiązuje współpracę z agentami nieruchomości i deweloperami: co agent zyskuje, jak zacząć rozmowę, jak informować o postępach i na co uważać przy wynagrodzeniu za polecenie.

• Dla ekspertów kredytowych · 4 min

  Klient po wypłacie kredytu: jak utrzymać kontakt i dostawać polecenia

  Jak ekspert kredytowy utrzymuje kontakt z klientem po wypłacie kredytu: kalendarz kontaktów, koniec okresu stałej stopy, refinansowanie, zgody na wiadomości i prośba o polecenie.