Dla ekspertów kredytowych

Najważniejsze

• 6 min czytania

  Jak zdobyć klientów jako ekspert kredytowy: 10 źródeł od A do Z

  Skąd ekspert kredytowy bierze klientów: polecenia, agenci nieruchomości, deweloperzy, Google, profil w rankingu, social media i pracodawcy. Co działa od pierwszego tygodnia, a co po roku.

• 5 min czytania

  Pierwsza rozmowa z klientem: plan konsultacji dla eksperta kredytowego

  Jak poprowadzić pierwszą rozmowę z klientem kredytu hipotecznego: przygotowanie, pytania, informacje, które musisz przekazać przed usługą, podsumowanie na piśmie i najczęstsze błędy.

• 4 min czytania

  Jak prosić klientów o opinie: poradnik dla eksperta kredytowego

  Kiedy i jak poprosić klienta o opinię po kredycie hipotecznym, co napisać w wiadomości, gdzie zbierać opinie i czego zabrania prawo: fałszywe opinie, nagrody za oceny, wybiórcze prośby.

Start w zawodzie

• 4 min czytania

  Pierwszy rok eksperta kredytowego: plan na 12 miesięcy

  Plan pierwszego roku eksperta kredytowego miesiąc po miesiącu: wpis i szkolenia, pierwsze sprawy, profil i opinie, partnerzy, treści. Czego się spodziewać i jakich błędów unikać.

• 3 min czytania

  Organizacja pracy eksperta kredytowego: sprawy, terminy i CRM

  Jak ekspert kredytowy organizuje sprawy klientów: etapy, terminy z umów, lista kontrolna dokumentów, prosty CRM, stałe godziny na telefony i statusy dla klientów i partnerów.

• 4 min czytania

  Profil eksperta w KredytPolska: jak przejąć i uzupełnić krok po kroku

  Jak przejąć profil eksperta kredytowego w KredytPolska za 0 zł i uzupełnić go tak, żeby klient zadzwonił: zdjęcie, opis, specjalizacje, języki, opinie, link do klientów i co daje PRO.

Klienci i polecenia

• 4 min czytania

  Współpraca z agentami nieruchomości: jak ekspert kredytowy buduje polecenia

  Jak ekspert kredytowy nawiązuje współpracę z agentami nieruchomości i deweloperami: co agent zyskuje, jak zacząć rozmowę, jak informować o postępach i na co uważać przy wynagrodzeniu za polecenie.

• 3 min czytania

  Współpraca z deweloperami: jak ekspert kredytowy zostaje partnerem

  Jak ekspert kredytowy nawiązuje współpracę z deweloperem i biurem sprzedaży: co trzeba wiedzieć o inwestycji, prospekt informacyjny, harmonogram płatności, rachunek powierniczy, banki finansujące i informowanie biura.

• 3 min czytania

  Księgowi, doradcy podatkowi i prawnicy: źródło klientów eksperta kredytowego

  Jak ekspert kredytowy współpracuje z biurami rachunkowymi, doradcami podatkowymi i prawnikami: przedsiębiorcy przed kredytem, rozwody i spłata udziału, co zaproponować i jak nie przekroczyć zasad.

• 3 min czytania

  Spotkania w firmach: kredyt hipoteczny jako temat dla pracowników

  Jak ekspert kredytowy organizuje bezpłatne spotkania o kredycie hipotecznym dla pracowników firm: jak zaproponować to działowi kadr, program na 45 minut, czego unikać i jak zostać zapamiętanym.

• 4 min czytania

  Klient po wypłacie kredytu: jak utrzymać kontakt i dostawać polecenia

  Jak ekspert kredytowy utrzymuje kontakt z klientem po wypłacie kredytu: kalendarz kontaktów, koniec okresu stałej stopy, refinansowanie, zgody na wiadomości i prośba o polecenie.

Marketing i social media

• 4 min czytania

  Social media eksperta kredytowego: co publikować, żeby klienci pisali

  Co publikować jako ekspert kredytowy na Facebooku, Instagramie, LinkedInie i w krótkich filmach: tematy, kalendarz, formaty, czego unikać i jak nie złamać zasad reklamy kredytu.

• 3 min czytania

  LinkedIn dla eksperta kredytowego: profil, wpisy i kontakty

  Jak ekspert kredytowy wykorzystuje LinkedIn: profil z wpisem KNF, tematy wpisów dla pracowników firm i przedsiębiorców, kontakty z agentami i księgowymi, czego unikać.

• 3 min czytania

  Krótkie filmy eksperta kredytowego: Reels, TikTok i Shorts

  Jak ekspert kredytowy nagrywa krótkie filmy telefonem: 20 tematów, budowa filmu w 30–60 sekund, dźwięk i napisy, częstotliwość, zasady reklamy kredytu i gdzie pokazać filmy klientom.

• 3 min czytania

  Lokalne grupy na Facebooku: jak ekspert kredytowy pomaga, nie spamując

  Jak ekspert kredytowy działa w grupach osiedlowych, mieszkaniowych i miejskich na Facebooku: zasady grup, odpowiedzi na pytania, czego nie publikować i jak klient przechodzi z grupy do kontaktu.

• 3 min czytania

  Kalendarz treści eksperta kredytowego na cały rok

  O czym pisać jako ekspert kredytowy w każdym miesiącu: posiedzenia RPP, PIT i rozliczenia, wiosenny ruch na rynku, wakacje, wrzesień, koniec roku. Gotowe tematy na 12 miesięcy.

• 3 min czytania

  Strona internetowa eksperta kredytowego: co musi mieć

  Co powinna mieć strona eksperta kredytowego: wpis KNF i informacje o pośredniku, opinie, kontakt, kalkulator, polityka prywatności, szybkość na telefonie. Kiedy strona jest potrzebna, a kiedy wystarczy profil.

• 3 min czytania

  Płatne reklamy eksperta kredytowego w Google i na Facebooku

  Kiedy płatne reklamy mają sens dla eksperta kredytowego: reklama w wyszukiwarce i w social mediach, zasady platform dla usług finansowych, wymogi ustawy, budżet testowy, strona docelowa i pomiar.

• 4 min czytania

  Reklama kredytu hipotecznego: zasady dla pośrednika i agenta

  Zasady reklamy kredytu hipotecznego dla pośrednika i agenta według ustawy o kredycie hipotecznym: kiedy post jest reklamą, co musi zawierać, przykład reprezentatywny, umocowanie i najczęstsze błędy.

Google, AI i opinie

• 4 min czytania

  Wizytówka Google eksperta kredytowego: jak ją założyć i prowadzić

  Jak ekspert kredytowy zakłada i prowadzi Profil Firmy w Google: kategoria, adres przy pracy mobilnej, opis, zdjęcia, opinie, posty i spójne dane z profilem w rankingu i na stronie.

• 3 min czytania

  Twoje nazwisko w Google: co widzi klient, zanim zadzwoni

  Jak ekspert kredytowy sprawdza i poprawia to, co klient widzi po wpisaniu jego imienia i nazwiska w Google: rejestr KNF, wizytówka, profile, opinie, stare dane i podobne nazwiska.

• 3 min czytania

  Czy AI poleca Cię klientom: ekspert kredytowy w ChatGPT i Gemini

  Jak klienci pytają ChatGPT, Gemini i Copilot o eksperta kredytowego, skąd asystenci AI biorą informacje i co ekspert może zrobić: spójne dane, opinie, wpis KNF, treści z odpowiedziami.

• 3 min czytania

  Negatywna opinia o ekspercie kredytowym: jak odpowiedzieć

  Jak ekspert kredytowy odpowiada na krytyczną opinię klienta: kiedy, jakim tonem, czego nie pisać ze względu na tajemnicę i RODO, kiedy można zgłosić opinię do usunięcia i jak z niej skorzystać.

Praca z klientem

• 4 min czytania

  Odmowa banku: jak powiedzieć klientowi i co zrobić dalej

  Jak ekspert kredytowy przekazuje klientowi odmowę banku, jak ustalić przyczynę (wyjaśnienie z art. 70a Prawa bankowego), kiedy wniosek w innym banku ma sens i jak zachować klienta.

• 3 min czytania

  Klient porównuje Cię z bankiem: jak pokazać wartość eksperta

  Jak ekspert kredytowy rozmawia z klientem, który porównuje go z bankiem albo z innym ekspertem: co klient zyskuje, jak pokazać to na liczbach, kiedy uczciwie przyznać, że bank wystarczy.

• 3 min czytania

  Klient na działalności: jak ekspert przygotowuje sprawę kredytową

  Jak ekspert kredytowy prowadzi klienta na działalności: pytania na start, forma opodatkowania, okres działalności, dokumenty z US i ZUS, wybór banku, terminy i najczęstsze pułapki.

• 3 min czytania

  Klient obcokrajowiec: jak ekspert kredytowy obsługuje cudzoziemców

  Jak ekspert kredytowy obsługuje klientów z zagranicy: pytania o pobyt i dochód, banki i dokumenty, rozmowa w innym języku, tłumaczenia, zakup nieruchomości przez cudzoziemca i jak klienci znajdują ekspertów mówiących w ich języku.

• 3 min czytania

  Jak tłumaczyć klientowi stałą i zmienną stopę procentową

  Jak ekspert kredytowy wyjaśnia klientowi różnicę między stałą (okresowo stałą) i zmienną stopą: prosty przykład, scenariusze rat, ryzyko, koniec okresu stałej stopy i czego nie obiecywać.

Prawo i RODO

• 4 min czytania

  Informacje dla klienta przed usługą: obowiązki pośrednika i agenta

  Jakie informacje pośrednik kredytu hipotecznego i agent przekazują klientowi przed rozpoczęciem usług (art. 17 ustawy o kredycie hipotecznym): firma, wpis, powiązania, reklamacje, wynagrodzenie, opłaty i rola agenta.

• 3 min czytania

  RODO w pracy eksperta kredytowego: dokumenty klienta na co dzień

  Jak ekspert kredytowy chroni dane klientów na co dzień: kto jest administratorem, jak przyjmować i wysyłać dokumenty, jak długo je przechowywać, co zrobić przy wycieku (72 godziny) i czego unikać w telefonie.

• 3 min czytania

  Reklamacje klientów i Rzecznik Finansowy: zasady dla pośrednika

  Jak pośrednik kredytu hipotecznego i agent rozpatrują reklamacje klientów: ustawa o rozpatrywaniu reklamacji, 30 i 60 dni, forma odpowiedzi, Rzecznik Finansowy i jak reklamacja może zbudować zaufanie.

• 3 min czytania

  Ktoś podszywa się pod eksperta kredytowego: jak się chronić

  Jak ekspert kredytowy chroni się przed podszywaniem: fałszywe profile, ogłoszenia z cudzym wpisem KNF, oszustwa „na pośrednika”. Jak to wykryć, zgłosić (CERT Polska, platformy, policja) i ostrzec klientów.

Założenia i źródła danych. Szczegóły

Inne działy: Kredyt krok po kroku · Zdolność kredytowa i dochody · Wkład własny i programy · Koszty i oprocentowanie · Mieszkanie, dom, działka · Po podpisaniu umowy · Kredyt gotówkowy a mieszkanie · Prawo i formalności · Eksperci kredytowi · Rynek i stopy procentowe · Spis poradnika