PLENUAEksperci z wpisem w rejestrze KNFPomoc i kontakt
Bezpłatna analiza

Księgowi i prawnicy jako partnerzy eksperta kredytowego

Jak ekspert kredytowy współpracuje z biurami rachunkowymi, doradcami podatkowymi i prawnikami: przedsiębiorcy przed kredytem, rozwody i spłata udziału, co zaproponować i jak nie przekroczyć zasad.

Redakcja KredytPolska
Aktualizacja: · 3 min czytania

W skrócie

Przedsiębiorca pyta o kredyt najpierw księgowego, a osoba w trakcie rozwodu pyta prawnika, jak spłacić byłego małżonka. Obie grupy chętnie odsyłają klientów do eksperta, któremu ufają, bo same nie chcą doradzać w sprawie kredytu. Współpracę buduje się wiedzą przydatną dla ich klientów, np. jak banki liczą dochód przy różnych formach opodatkowania, i szybką oceną sytuacji.

Księgowi, doradcy, prawnicy. Partner poleca tego, kto ułatwia pracę jego klientom.
Infografika KredytPolska. Pobierz PNG. Możesz ją udostępnić z podaniem źródła: kredytpolska.pl.

Agenci nieruchomości to najbardziej oczywisty partner eksperta kredytowego. Mniej oczywiści, a często cenniejsi, są księgowi, doradcy podatkowi i prawnicy. Ich klienci mają nietypowe sytuacje, w których pomoc eksperta jest najbardziej potrzebna, i rzadko trafiają do banku sami. Poniżej opisujemy, jak zbudować taką współpracę.

Księgowi i doradcy podatkowi

Przedsiębiorca, który myśli o kredycie, zadaje księgowemu pytania: czy ryczałt się opłaca, kiedy złożyć wniosek, czy bank weźmie pod uwagę ostatni rok. Księgowy zna liczby, ale nie zna wymagań banków. Ekspert, który potrafi odpowiedzieć konkretnie, staje się dla biura rachunkowego naturalnym miejscem, do którego odsyła klientów.

Co warto wiedzieć i pokazać księgowemu:

  • jak banki liczą dochód przy skali, podatku liniowym i ryczałcie,
  • ile miesięcy działalności wymagają banki i od czego to zależy,
  • jak decyzje podatkowe, np. zmiana formy opodatkowania, wpływają na zdolność w kolejnym roku,
  • jakie zaświadczenia z US i ZUS będą potrzebne.

Dla klientów piszemy o tym w artykule kredyt hipoteczny na działalności. Możesz przekazać go biuru jako materiał dla jego klientów.

Narzędzia

Sprawdź na swoich liczbach

  • Narzędzie

    Twój profil eksperta

    Profil z wpisem KNF i opiniami Google już może być w rankingu Twojego miasta. Przejmij go za 0 zł i uzupełnij.

    Przejmij profil za 0 zł →

  • Narzędzie

    Profil w każdej wersji

    Zobacz, co widzi klient na profilu 0 zł, w PRO i z wyróżnieniem, zanim cokolwiek wybierzesz.

    Zobacz profil w każdej wersji →

Prawnicy i mediatorzy

Rozwód z kredytem hipotecznym to jedna z najtrudniejszych sytuacji finansowych. Jedna osoba chce zatrzymać mieszkanie i spłacić drugą, a bank musi zgodzić się na zwolnienie byłego małżonka z długu. Prawnik prowadzi sprawę podziału majątku, ale nie oceni, czy klient dostanie kredyt sam. Ekspert, który zna te sytuacje, jest dla prawnika i mediatora bardzo cenny. Podobnie przy spadkach z hipoteką i przy rozdzielności majątkowej przed kredytem.

Twój profil w KredytPolska

Klient sprawdzi Cię, zanim zadzwoni

  • Profil eksperta 0 zł

    Niech klient trafia na Ciebie, nie na pustą wizytówkę

    Twój wpis KNF i opinie Google mogą już być w rankingu Twojego miasta. Przejmij profil za 0 zł, dodaj zdjęcie, opis i specjalizacje, a klient zobaczy Ciebie, zanim zadzwoni.

    Przejmij profil za 0 złZobacz profil w każdej wersji

Jak zacząć rozmowę

Nie od oferty. Zacznij od problemu klientów partnera: „Pana klienci na ryczałcie często pytają o kredyt. Mogę przygotować krótkie zestawienie, jak banki liczą ich dochód”. Albo zaproponuj, że szybko, bezpłatnie ocenisz sytuację jednego klienta, z którym partner ma teraz kłopot. Jedna dobrze poprowadzona sprawa mówi więcej niż prezentacja.

Czytaj dalej

Następne pytania w tym temacie

Zasady współpracy

  • Dane klienta przekazuje klient sam albo partner za jego zgodą.
  • Nie wchodź w kompetencje partnera: nie doradzasz w sprawie podatków ani podziału majątku.
  • Informuj partnera o etapie sprawy, za zgodą klienta, bez szczegółów finansowych.
  • Wynagrodzenie za polecenia uzgadniaj z pośrednikiem, dla którego pracujesz, i sprawdzaj pod kątem przepisów. Prawnicy mają też własne zasady etyki zawodowej.

Jak partner może Cię polecić

Partner odsyła klienta chętniej, gdy może przekazać jeden link, pod którym klient sprawdzi Cię sam: wpis KNF, opinie innych klientów, specjalizacje. Profil eksperta w KredytPolska pokazuje to w jednym miejscu, a w specjalizacjach możesz zaznaczyć, że pracujesz z przedsiębiorcami albo przy rozwodach. W pakiecie PRO masz też ulotkę A4 z opiniami i kodem QR, którą partner może zostawić w poczekalni.

Klienci i polecenia

Pojęcia z tego artykułu w słowniku

Najczęstsze pytania

Dlaczego księgowi polecają ekspertów kredytowych?

Przedsiębiorcy pytają ich o kredyt, a księgowi nie chcą doradzać w sprawie banków. Ekspert, który zna wymagania banków przy różnych formach opodatkowania, ułatwia im pracę.

Jak zacząć współpracę z prawnikiem od rozwodów?

Zaproponuj szybką ocenę sytuacji jednego klienta, np. czy dostanie kredyt na spłatę byłego małżonka. Jedna dobrze poprowadzona sprawa otwiera współpracę.

Czy mogę płacić księgowemu za polecenia?

Uzgodnij to z pośrednikiem, dla którego pracujesz, i sprawdź pod kątem przepisów. Klient powinien wiedzieć o współpracy.

Jakie informacje mogę przekazać partnerowi?

Tylko status sprawy i tylko za zgodą klienta, bez szczegółów finansowych.

Źródła

  1. Ustawa z 23 marca 2017 r. o kredycie hipotecznym oraz o nadzorze nad pośrednikami kredytu hipotecznego i agentami
  2. Rozporządzenie (UE) 2016/679 (RODO)

Przykłady liczbowe są orientacyjne i nie są ofertą banku. Decyzję kredytową podejmuje bank.

Czytaj też